1. Введение

Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ) разъясняет меры, которые Plexcard применяет для выявления, предотвращения и пресечения отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и иных финансовых преступлений в рамках своих Услуг. Она является частью наших Условий обслуживания и распространяется на каждого клиента, каждую учётную запись и каждую транзакцию на платформе. Используя Услуги, вы обязуетесь соблюдать настоящую политику и в полной мере содействовать описанным в ней проверкам.

2. Наши обязательства

Plexcard реализует строгую, риск-ориентированную программу ПОД и противодействия финансированию терроризма (ПФТ) и придерживается нулевой терпимости к использованию своих Услуг для отмывания денег или финансирования незаконной деятельности. Программа соответствует применимым законам и признанным международным стандартам, находится под надзором специализированного комплаенс-персонала и регулярно пересматривается по мере изменения нормативных требований и рисков финансовых преступлений.

3. Соблюдение закона

Мы юридически обязаны идентифицировать своих клиентов, понимать характер и цель их деятельности, отслеживать транзакции и сообщать об определённых обстоятельствах компетентным органам. Там, где закон требует от нас действий, эти обязательства имеют преимущественную силу над любой данной вами инструкцией и любым ожиданием бесперебойного доступа к Услугам. Мы предпримем любые необходимые шаги для сохранения соответствия требованиям, включая все меры, изложенные в настоящей политике.

4. Надлежащая проверка клиентов

Прежде чем вы сможете получить доступ к определённым функциям, а также на разных этапах жизненного цикла вашей учётной записи мы проверяем вашу личность посредством процедуры «Знай своего клиента» (KYC), которая может включать документ, удостоверяющий личность государственного образца, подтверждение адреса и проверку живого присутствия. Мы должны иметь возможность идентифицировать вас и, в соответствующих случаях, любого бенефициарного владельца или лицо, действующее от вашего имени. Мы можем отказать в открытии или закрыть любую учётную запись, если личность не может быть установлена к нашему удовлетворению.

5. Углублённая проверка и источник средств

Там, где учётная запись, клиент или транзакция представляют повышенный риск, мы применяем углублённую надлежащую проверку. Мы оставляем за собой право запросить, а вы обязуетесь предоставить по требованию полный комплект подтверждающей документации, включая банковские выписки, финансовую отчётность, налоговые документы, подтверждение источника средств и подтверждение источника благосостояния, вместе с любыми пояснениями, которые мы сочтём необходимыми. Мы можем отклонить, приостановить, обратить вспять или аннулировать операции и ограничить учётную запись до тех пор, пока эта документация не будет предоставлена и рассмотрена к нашему удовлетворению.

6. Транзакция для проверки источника средств

В рамках проверки происхождения средств мы можем потребовать от вас совершить проверочную транзакцию из первоначального источника средств, направленных на платформу, например с того самого банковского счёта или кошелька, который использовался для вашего пополнения, чтобы подтвердить, что вы являетесь подлинным владельцем и отправителем этих средств. Сумма любой такой проверочной транзакции определяется исключительно Plexcard в каждом отдельном случае. Мы не требуем какой-либо фиксированной или заранее определённой суммы, и никакая третья сторона не может её установить или на неё повлиять. До тех пор, пока требуемая проверочная транзакция не будет совершена и подтверждена, мы можем удерживать затронутые средства и ограничивать связанные с ними операции.

7. Постоянный и автоматизированный мониторинг

Мы непрерывно отслеживаем активность на платформе. Автоматизированные системы отмечают необычные, несогласованные или подозрительные закономерности для проверки, и мы используем инструменты блокчейн-аналитики для оценки риска, связанного с кошельками, контрагентами и адресами. Там, где наши системы или сотрудники выявляют обеспокоенность, мы можем удержать, задержать, проверить или отклонить любую транзакцию, включая вывод средств, и можем сделать это без предварительного уведомления в случаях, когда уведомление нанесло бы ущерб расследованию или нарушило закон.

8. Санкционный скрининг и ПДЛ

Мы проверяем клиентов, контрагентов и транзакции по санкционным спискам, спискам публичных должностных лиц (ПДЛ) и источникам негативной информации при онбординге и на постоянной основе. Мы не предоставляем Услуги подсанкционным лицам или организациям, кому-либо, действующему от их имени, либо лицам, находящимся в юрисдикциях, обслуживание которых нам запрещено. Активы, связанные с подсанкционными сторонами, могут быть заморожены и сообщены компетентным органам согласно требованиям закона.

9. Ограничения, удержания и закрытие учётной записи

В соответствии с применимым законодательством и нашей оценкой рисков мы оставляем за собой право по своему усмотрению ограничивать, приостанавливать, замораживать или закрывать вашу учётную запись, ограничивать отдельные функции, а также удерживать или отклонять транзакции и выводы средств в случаях, когда мы подозреваем финансовое преступление, когда проверки или документация не завершены либо когда мы иным образом обязаны или вправе поступить так по закону. Такие меры могут применяться без предварительного уведомления и сохраняются в течение времени, необходимого для завершения нашей проверки или выполнения правового обязательства.

10. Запрещённая деятельность

Вы не вправе использовать Услуги для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций, перемещения доходов от преступлений либо сокрытия происхождения, принадлежности или контроля над средствами. Вы не вправе предоставлять ложную, вводящую в заблуждение или неполную информацию, использовать личность другого лица или действовать от имени нераскрытой третьей стороны. Любая такая деятельность повлечёт ограничение или закрытие вашей учётной записи, удержание средств и, при необходимости, передачу сведений компетентным органам.

11. Ваши обязанности и содействие

Вы обязуетесь предоставлять точную и полную информацию, поддерживать её в актуальном состоянии и оперативно отвечать на любые запросы документов или пояснений. Отказ от содействия, задержка в предоставлении запрошенного нами либо предоставление информации, которую мы не можем проверить, могут привести к ограничению, приостановлению или закрытию вашей учётной записи и к удержанию средств до разрешения вопроса.

12. Информирование компетентных органов

Там, где мы выявляем деятельность, о которой обязаны сообщать, мы подаём сообщения о подозрительной деятельности и иные отчёты компетентным органам. Закон может запрещать нам информировать вас о том, что сообщение было подано, что информация была передана либо что ведётся расследование, и мы не будем делать этого в случаях, когда нам это не разрешено.

13. Ведение документации

Мы храним записи о проверке личности, документацию по надлежащей проверке, данные о транзакциях и комплаенс-решениях в течение сроков, требуемых применимым законодательством. Эти записи хранятся в защищённом виде и предоставляются регуляторам, правоохранительным органам и судам в случаях, когда мы юридически обязаны их раскрыть.

14. Изменения и контакты

Мы можем обновлять настоящую политику по мере изменения законов, нормативных требований и рисков финансовых преступлений. Существенные изменения будут отражены здесь, а указанная выше дата «последнего обновления» показывает текущую версию. Вопросы по настоящей политике можно направлять на адрес help@plexcard.org.