1. Giriş

Bu Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası, Plexcard'in Hizmetleri genelinde kara para aklama, terörün finansmanı, yaptırımların ihlali ve diğer mali suçları tespit etmek, önlemek ve engellemek için uyguladığı önlemleri açıklar. Hizmet Şartlarımızın bir parçasını oluşturur ve platformdaki her müşteri, hesap ve işlem için geçerlidir. Hizmetleri kullanarak, bu politikaya uymayı ve açıkladığı kontrollerle tam olarak işbirliği yapmayı kabul edersiniz.

2. Taahhüdümüz

Plexcard, sıkı, riske dayalı bir AML ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) programı yürütür ve Hizmetlerinin kara para aklamak ya da yasa dışı faaliyetleri finanse etmek için kullanılmasına sıfır tolerans gösterir. Program, geçerli yasalarla ve tanınmış uluslararası standartlarla uyumludur, özel uyum personeli tarafından denetlenir ve düzenlemeler ile mali suç riskleri geliştikçe düzenli olarak gözden geçirilir.

3. Yasalara uyum

Müşterilerimizi tanımlamak, faaliyetlerinin niteliğini ve amacını anlamak, işlemleri izlemek ve belirli hususları yetkili makamlara bildirmekle yasal olarak yükümlüyüz. Yasaların bizden harekete geçmemizi gerektirdiği durumlarda, bu yükümlülükler bize verdiğiniz herhangi bir talimatın ve Hizmetlere kesintisiz erişim beklentisinin üzerinde yer alır. Bu politikada belirtilen her önlem dahil olmak üzere, uyumlu kalmak için gerekli olan her türlü adımı atarız.

4. Müşteri durum tespiti

Belirli özelliklere erişebilmenizden önce ve hesabınızın ömrü boyunca çeşitli noktalarda, kimliğinizi Müşterini Tanı (KYC) sürecimiz aracılığıyla doğrularız; bu süreç devlet tarafından verilen kimlik belgesini, adres belgesini ve canlılık kontrollerini içerebilir. Sizi ve ilgili olduğu durumlarda herhangi bir intifa hakkı sahibini ya da sizin adınıza hareket eden kişiyi tanımlayabilmemiz gerekir. Kimliğin bizi tatmin edecek şekilde tespit edilemediği herhangi bir hesabı açmayı reddedebilir veya kapatabiliriz.

5. Sıkılaştırılmış durum tespiti ve fon kaynağı

Bir hesabın, müşterinin veya işlemin daha yüksek risk taşıdığı durumlarda, sıkılaştırılmış durum tespiti uygularız. Banka ekstreleri, mali tablolar, vergi kayıtları, fon kaynağı belgesi ve servet kaynağı belgesi dahil olmak üzere tüm destekleyici belgeleri ve gerekli gördüğümüz her türlü açıklamayı talep etme hakkımızı saklı tutarız ve siz de bunları talep üzerine sağlamayı kabul edersiniz. Bu belgeler sağlanana ve bizi tatmin edecek şekilde incelenene kadar faaliyeti reddedebilir, duraklatabilir, tersine çevirebilir veya geri alabilir ve hesabı kısıtlayabiliriz.

6. Fon kaynağı doğrulama işlemi

Fonların kaynağını doğrulamanın bir parçası olarak, sizden platforma gönderilen fonların asıl kaynağından, örneğin yatırmanızı yapmak için kullanılan tam banka hesabından veya cüzdandan bir doğrulama işlemi tamamlamanızı isteyebiliriz; böylece bu fonların gerçek sahibi ve göndereni olduğunuzu teyit ederiz. Böyle bir doğrulama işleminin tutarı, her durum için ayrı ayrı yalnızca Plexcard tarafından belirlenir. Sabit veya önceden belirlenmiş herhangi bir tutar talep etmeyiz ve hiçbir üçüncü taraf bunu belirleyemez ya da etkileyemez. Gerekli bir doğrulama işlemi tamamlanıp teyit edilene kadar, etkilenen fonları alıkoyabilir ve ilgili faaliyeti kısıtlayabiliriz.

7. Sürekli ve otomatik izleme

Platformdaki faaliyeti kesintisiz olarak izleriz. Otomatik sistemler, olağandışı, tutarsız veya şüpheli örüntüleri inceleme için işaretler ve cüzdanlar, karşı taraflar ve adreslerle ilişkili riski değerlendirmek için blok zinciri analiz araçları kullanırız. Sistemlerimizin veya personelimizin bir endişe tespit ettiği durumlarda, bir çekim dahil olmak üzere herhangi bir işlemi bekletebilir, geciktirebilir, inceleyebilir veya reddedebiliriz ve bildirimin bir soruşturmaya zarar vereceği ya da yasayı ihlal edeceği durumlarda bunu önceden bildirimde bulunmaksızın yapabiliriz.

8. Yaptırım ve PEP taraması

Müşterileri, karşı tarafları ve işlemleri, işe alım sırasında ve sürekli olarak yaptırım listelerine, siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) listelerine ve olumsuz medya kaynaklarına karşı tararız. Yaptırım uygulanan kişilere veya kuruluşlara, onlar adına hareket eden hiç kimseye ya da hizmet vermemizin yasak olduğu yargı bölgelerinde bulunan kişilere Hizmet sağlamayız. Yaptırım uygulanan taraflarla bağlantılı varlıklar dondurulabilir ve yasanın gerektirdiği şekilde bildirilebilir.

9. Hesap kısıtlamaları, blokeler ve kapatma

Geçerli yasaya ve risk değerlendirmemize uygun olarak, mali suçtan şüphelendiğimiz, kontrollerin veya belgelerin eksik olduğu ya da başka bir şekilde yasa tarafından bunu yapmakla yükümlü ya da buna yetkili olduğumuz durumlarda, hesabınızı takdirimize bağlı olarak kısıtlama, askıya alma, dondurma veya kapatma, belirli özellikleri sınırlama ve işlemleri ile çekimleri bekletme veya reddetme hakkımızı saklı tutarız. Bu tür önlemler önceden bildirimde bulunulmaksızın uygulanabilir ve incelememizi tamamlamak ya da bir yasal yükümlülüğü karşılamak için gerekli olduğu sürece yürürlükte kalır.

10. Yasaklı faaliyet

Hizmetleri kara para aklamak, terörü finanse etmek, yaptırımlardan kaçınmak, suç gelirlerini taşımak ya da fonların kaynağını, mülkiyetini veya kontrolünü gizlemek için kullanmamalısınız. Yanlış, yanıltıcı veya eksik bilgi vermemeli, başka bir kişinin kimliğini kullanmamalı ya da açıklanmamış bir üçüncü taraf adına hareket etmemelisiniz. Bu tür herhangi bir faaliyet, hesabınızın kısıtlanması veya kapatılması, fonların alıkonulması ve gerekli olduğunda yetkililere bildirimde bulunulması ile sonuçlanacaktır.

11. Yükümlülükleriniz ve işbirliği

Doğru ve eksiksiz bilgi sağlamayı, bu bilgileri güncel tutmayı ve herhangi bir belge veya açıklama talebine derhal yanıt vermeyi kabul edersiniz. İşbirliği yapmamanız, istediğimiz şeyi sağlamada gecikmeniz ya da doğrulayamadığımız bilgilerin sağlanması, hesabınızın kısıtlanmasına, askıya alınmasına veya kapatılmasına ve konu çözülene kadar fonların alıkonulmasına yol açabilir.

12. Yetkililere bildirim

Bildirmekle yükümlü olduğumuz bir faaliyet tespit ettiğimizde, yetkili makamlara şüpheli faaliyet bildirimleri ve diğer bildirimleri sunarız. Yasa, bir bildirimde bulunulduğunu, bilgilerin paylaşıldığını ya da bir soruşturmanın sürdüğünü size bildirmemizi yasaklayabilir ve buna yetkili olmadığımız durumlarda bunu yapmayız.

13. Kayıt tutma

Kimlik doğrulama, durum tespiti belgeleri, işlemler ve uyum kararlarına ilişkin kayıtları, geçerli yasanın gerektirdiği süreler boyunca saklarız. Bu kayıtlar güvenli bir şekilde depolanır ve yasal olarak ifşa etmekle yükümlü olduğumuz durumlarda düzenleyicilere, kolluk kuvvetlerine ve mahkemelere sağlanır.

14. Değişiklikler ve iletişim

Yasalar, düzenlemeler ve mali suç riskleri değiştikçe bu politikayı güncelleyebiliriz. Esaslı değişiklikler burada yansıtılır ve yukarıdaki “son güncelleme” tarihi güncel sürümü gösterir. Bu politikayla ilgili sorular help@plexcard.org adresine gönderilebilir.